近年来，中国工商银行充分运用信息科技和数字化技术，积极推进电信网络诈骗源头治理、系统治理、综合治理，构筑反诈“防护墙”，帮助群众守好“钱袋子”。
堵源头，强化涉案账户管控
工商银行按照监管要求，积极运用系统手段落实账户管理。对经公安机关认定的涉案账户及主体，通过与监管对接，实现“一点接入、全面布控”系统自动控制，在各业务渠道严格实施控制措施。
同时，工商银行通过数据分析技术，延伸识别涉案账户关联账户、可疑主体、交易对手、手机号、IPMAC等信息，形成可疑涉诈风险信息库，实现风险识别、风险核查、风险管控全流程闭环管理，加强业务监测和风险预警，如确认风险就及时采取管控措施。
对存量账户，工商银行还开展“拉网式”风险排查，对长期不动户、一人多户、高危涉嫌诈骗存量账户开展全面排查清理，最大程度降低潜在涉诈风险。
拦中段，强化事中交易监控
为加强对涉诈交易风险拦截，工商银行与公安机关共建涉诈风险信息库，对涉案账户的转账汇款交易进行全渠道、24小时实时预警拦截。积极协助公安机关开展风险账户限额止付，累计拦截风险交易资金11亿元。
优科技，强化风控模型研发应用
工商银行积极推广应用机器学习、社区挖掘等AI技术，聚焦账户开立、变更、使用等关键环节，构建完善“风险特征+监控模型+黑灰名单”的涉诈风险监控智能模型体系。
重宣传，强化公众识诈防诈“免疫力”
工商银行在全行组织开展“反诈拒赌、安全支付”为主题的宣传教育活动，同时围绕反诈主题持续进行多层次、全方位宣传。（张阿美）
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